5 реальных ошибок при получении гражданства за инвестиции и как их избежать

29.05.2025

На сегодняшний день гражданство за инвестиции (CBI, Citizenship by Investment) – это не только популярный и законный способ получить второй паспорт, инвестируя в экономику другой страны, а также это шанс приобрести новую жизнь, свободное перемещение, налоговое преимущество и более широкий доступ к международным возможностям.

Однако, соблазн легкого пути ко второму паспорту часто оборачивается серьезными ошибками, которые стоят заявителям не только времени, денег, но и даже юридических последствий. Ниже мы рассмотрим ТОП–5 распространенных ошибок при получении гражданства за инвестиции и дадим советы, как их избежать.

Выбор неподходящей программы без стратегического анализа.

Часто инвесторы выбирают программу, основываясь только на привлекательной цене, обещанной скорости получения паспорта или красивых рекламных слоганах. Но это крайне ограниченный подход. Второе гражданство — это не просто документ, а инструмент, который должен соответствовать вашим долгосрочным целям: финансовым, налоговым, семейным, бизнес-стратегическим.

Без стратегического анализа можно оказаться с паспортом, который либо не даёт обещанных преимуществ, либо накладывает новые ограничения. Например, гражданство может не позволять жить и работать в нужной юрисдикции, не обеспечивать реальную защиту активов, либо влечь за собой сложные налоговые обязательства.

Что же нужно учитывать при выборе программы?

Геополитическую репутацию страны. Некоторые страны имеют слабые дипломатические отношения, из-за чего граждане сталкиваются с отказами в визах или ограниченным доверием со стороны банков.
Налоговую систему. Условия налогообложения в стране нового гражданства могут повлиять на вашу налоговую нагрузку, особенно при наличии глобальных активов.
Гибкость программы. Условия по проживанию, обязательным визитам, передаче гражданства детям, возможностям натурализации супругов и т. д.

Как же избежать?

Перед выбором программы нужно не просто сравнивать стоимость паспортов, а проанализировать стратегическую совместимость юрисдикции с вашими задачами. Если вы развиваете бизнес в ЕС — лучше смотреть в сторону более нейтральных и уважаемых юрисдикций, таких как Португалия (через ВНЖ и последующую натурализацию), Гренада (если важен доступ к США через E-2 визу) или Турция (в определённых ситуациях — как мост в страны Ближнего Востока).

Выбор второго паспорта — это не шоппинг. Это стратегическое решение, влияющее на десятилетия вперёд.

2. Пренебрежение предварительной проверкой

Многие инвесторы воспринимают процесс получения гражданства за инвестиции как «покупку услуги»: выбрал страну, заплатил, получил паспорт. Однако реальность такова, что подавляющее большинство программ включает в себя серьезную проверку благонадёжности (due diligence), источников капитала, налогового статуса и корпоративной истории. И вот здесь начинаются проблемы.

Даже при честных и легальных деньгах отсутствие предварительного анализа и юридической подготовки может привести к задержкам, запросам дополнительных документов, подозрениям со стороны органов CBI или, в худшем случае, к отказу. А для бизнесменов из стран с ограниченным доступом к международным рынкам это — весьма болезненный репутационный удар.

Как избежать:

Перед подачей заявки обязательно провести предварительный комплаенс-аудит и юридическое структурирование активов. Это включает:

анализ источников средств и подготовку документации в международном формате (KYC/AML);
проверку налогового резидентства и последствия CRS (автоматического обмена финансовой информацией);
аудит компаний, через которые планируется инвестиция (например, при вложении в недвижимость или государственные фонды).

Важно понимать, что гражданство за инвестиции — это не формальность, а финансово-юридическая операция высокого уровня. Чем выше прозрачность, логика и обоснованность пакета документов — тем быстрее и безопаснее вы получите результат.

3. Игнорирование налоговых последствий

Многие инвесторы рассматривают второе гражданство как возможность «обнулиться» — уехать, забыть про налоги, скрыть активы. Но в эпоху прозрачности, автоматического обмена финансовой информацией (CRS) и глобального финансового мониторинга, такой подход не просто устарел — он опасен.

Второе гражданство не освобождает от налогов по умолчанию.

Если вы не поменяли налоговое резидентство, то и с новым паспортом вы остаетесь под теми же фискальными правилами. Более того, получение гражданства может создать новое налоговое обязательство в другой стране.

Что происходит на практике:

Человек получает паспорт страны с «нулевым» налогом на доход, но не выходит из налогового резидентства своей страны — в итоге платит налоги там же, где и раньше.
Не уведомляет налоговые органы о смене статуса — рискует быть обвинённым в сокрытии зарубежных активов.
Выводит бизнес или доходы за границу, не понимая последствий для КИК (контролируемых иностранных компаний) или отчётности по FATCA/CRS.

Как избежать:

Перед получением второго гражданства необходимо провести налоговое планирование:
• определить, в какой стране вы являетесь налоговым резидентом;
• оценить, какие последствия несёт смена гражданства;
• разработать структуру владения активами с учётом новых условий (например, холдинги, трасты, переезд бизнеса).

Важно помнить: второй паспорт — это не способ уйти от ответственности, а инструмент для более гибкого и законного управления налоговой нагрузкой.

4. Обращение к посредникам с сомнительной репутацией.

Желание сэкономить или ускорить процесс часто приводит к сотрудничеству с несертифицированными агентами, которые обещают невозможное: «паспорт за 2 месяца», «не нужно показывать документы», «всё легально, но через другие каналы». Это уже не инвестиционная миграция, а чёрный рынок паспортов, существующий параллельно с официальными программами.

На практике это оборачивается:

подделкой документов и данных;
подачей заявления через подставные лица;
«покупкой» гражданства по натурализации без соблюдения сроков и требований (особенно в некоторых странах Европы и Азии);
регистрацией фиктивных браков, трудоустройства или родственных связей.

В чем же опасность данных махинаций?

аннулирование гражданства даже спустя годы (уже есть такие прецеденты);
включение в международные чёрные списки;
уголовные дела за мошенничество, отмывание доходов, подлог.

Как избежать:

Работайте только с агентами, аккредитованными официальными органами программы (их списки опубликованы на правительственных сайтах).
Требуйте официальный контракт, прозрачную схему оплаты и предоставление всех этапов процесса.
Не верьте предложениям «обойти официальные каналы». В инвестиционной миграции нет легальных коротких путей. Все схемы «в обход» — потенциальные бомбы замедленного действия.

5. Недооценка репутационных и геополитических рисков

Мало кто задумывается, что страна, гражданином которой вы становитесь, — это ещё и ваш юридический и политический «якорь». И если этот якорь окажется токсичным — он потянет за собой и вас, и ваш бизнес.

Какие риски здесь возникают:

Санкции против страны могут автоматически осложнить вашу деятельность в банках, международных сделках, перемещении.
Программа CBI может быть закрыта или пересмотрена, а ваши документы — подвергнуты проверке.
Страна может быть замечена в коррупции, продаже паспортов преступникам, что ударит по имиджу всех её граждан.

Как избежать:

Изучайте не только рекламу программы, но и репутацию страны: политическую стабильность, отношение к праву, прозрачность госинститутов.
Выбирайте юрисдикции с устойчивой международной позицией и низким уровнем политических потрясений. Например, Гренада, Антигуа и Барбуда, Сент-Китс и Невис — показывают стабильную работу CBI-программ, соблюдая международные стандарты безопасности.

Что ж, разобрав основные ошибки, у нас приходит четкое понимание, что получение второго гражданства — это не паспортный квест, а инвестиционная стратегия, требующая осознанности, подготовки и надёжных партнёров. В этой сфере нет места спешке и самоуверенности. Всё, что легко на бумаге, может быть сложным в жизни. Но если подойти грамотно — второй паспорт станет не грузом, а трамплином.